Nehezebb lesz pénzt mosni
A legújabb uniós szabályoknak való megfelelés a célja a pénzmosási törvény módosításának, amelyet a pénzügyminiszter terjesztett a parlament elé. Az Országgyűlés honlapján megtalálható törvényjavaslat indoklása szerint tavaly egy EK rendelet tovább finom
2007. június 13. szerda 13:22 - Hírextra
A szabályok nem csak a bankokra és egyéb pénzügyi intézményekre, hanem a postára és a mobilszolgáltatókra is vonatkoznak. Valamennyinek 5 évig kell megőriznie az átutalásra megbízást adók adatait. Az uniós rendeletek közvetlenül alkalmazandók a tagállamokban, de a szóban forgó jogszabály ad némi teret - és kötelezettséget is - a nemzeti jogalkotóknak.
Például ki kell jelölni azt a nemzeti hatóságot, amely felügyeli a pénzmosás elleni szabályok betartását. Ez Magyarországon a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF), amely a szakmai felügyeletet végzi. Viszont ahol az uniós rendelet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemért felelős hatóságról beszél, ott a PSZÁF mellé "betársul" az ORFK is.
A pénzfeldolgozást - mint kiegészítő pénzügyi szolgáltatást - viszont az MNB felügyeli. A törvénymódosítás felsorolja azokat a szankciókat, amelyekkel az uniós rendeletet megsértő társaságot sújthatja a felügyelet. A sor elején a hiányosságok megszüntetésére történő felhívás áll, a közepén már figyelmeztet, a végén pedig bírságol a felügyelet. A bírság 200 ezer forinttól 2 millióig terjedhet.
A befolyt bírságból a felügyelet tanulmányokat irathat és az ügyfeleket tájékoztathatja. Végül a javaslat több törvényt is módosít, megszüntetve az azokba foglalt bank- és szolgálati titkot. Így változik a hitelintézeti, a tőkepiaci és a posta törvény is.
Forrás: MTI
